삼성 아메리칸 익스프레스 블루 혜택은? (장단점)


삼성 아메리칸 익스프레스 블루카드


자세한 혜택 및 장단점 간단히 정리


삼성카드에서 출시한 AMEX (아메리칸 익스프레스) 제휴카드 중, '아멕스 블루카드'는 작년 말에 다자인이 좀 더 고급스럽게 리뉴얼했으며, 얼마전에는 혜택을 대폭 변경하여 새롭게 출시했습니다. (※ 기존 카드는 2020년 10월 31일까지만 신규 발급 가능)


일단, 전월 카드 실적 등의 '조건 없이' 쇼핑 업종과 해외 가맹점에서 1.5% 적립되며, 전월 실적 30만원 이상이면, 편의점/배달앱 7% 적립, 대중교통/통신비 5% 적립과 커피전문점 20% 할인, 스트리밍 20% 할인 혜택을 받을 수 있음


연회비는 기존 아멕스 블루보다 3천원 더 비싸졌지만, 제 생각에는 전반적인 혜택은 좀 더 좋아진 것 같습니다. (물론, 개인별로 다를 수 있음)



■ 참고 : American Express Card 관련



아메리칸 익스프레스 카드는 '센츄리온 로고'가 있는 American Express사의 고유한 상품 브랜드로, 한국에서는 '08년부터 삼성카드가 AMEX사와 제휴를 맺고, 신용카드를 출시해 오고 있습니다. (참고로, '센츄리온' (Centurion)이란 고대 로마에서 병사를 100명 정도 거느리는 지휘관이라고 함)


현재, 삼성카드에서는 아멕스 블루 말고도, 프리미엄급인 '삼성 아멕스 그린' (연회비 4만 9천원)과 '삼성 아멕스 골드' (연회비 30만원)가 출시되어 있음



오늘은 혜택이 대폭 변경된 '아메리칸 익스프레스 블루카드' (=아멕스 블루)의 혜택 및 장단점에 대해, 간단히 정리하려고 하는 데, 기존과 혜택이 많이 달라져서, 아예 다른 카드라고 볼 수도 있습니다.


발급 브랜드는 해외겸용인 아멕스 (AMEX)로 발급되며 (국내 전용은 따로 없음), 연회비는 1만 5천원입니다. (후불교통 기능이 탑재돼 발급된다는 점 알아두기)


[해외 가맹점 결제 관련]

단, 알아둘 점은 해외 가맹점 (직구 포함)에서 결제 시, 국제 브랜드사가 부과하는 '브랜드사 수수료' (AMEX 1.4%)+ 삼성카드에서 부과하는 '해외 이용 수수료' (0.2%)를 합산해 원화로 청구됩니다. (※ 비자 1.1%나 마스터 1%보다 브랜드사 수수료가 높음)



□ 아메리칸 익스프레스 블루 혜택은?



 전월 실적 조건에 따라, 혜택이 3가지로 나뉨

 - 구성 : 적립 혜택 2가지+ 할인 혜택 1가지

 - 장점 : 적립 및 할인한도가 넉넉하다는 점


1. 아무런 조건 없이 쇼핑 업종 및 해외결제 1.5% 적립

 - 통합 월 최대 3만점까지 적립


2. 편의점, 배달앱 7% 적립, 대중교통, 통신비 5% 적립

 - 전월 실적 30만원부터 제공되며, 전월 실적이 커질수록, 월 적립한도가 커짐

 - 예) 전월 30만원인 경우, 통합 1만원까지 적립


3. 커피전문점 20% 할인, 스트리밍 결제 20% 할인

 - 전월 실적 30만원만 되면, 누구나 혜택이 같음

 - 한도 : 각각 월 최대 5천원까지 할인



@ 전월 실적 관련 내용 (중요)

전월 실적이란 전월 1일- 말일까지 '해당 카드'로 결제한 일시불+ 할부금액 중에서, 편의점/배달앱 혜택을 받은 건, 대중교통/통신비 혜택을 받은 건, 국세/지방세, 4대 보험료, 공과금, 아파트 관리비, 부동산 임대료, 초중고 납입금, 대학등록금, 대중교통/택시, 상품권 구매, GIFT/선불카드 (포인트 등 전자지급수단 포함) 구매·충전 등은 제외하고 따집니다.


이 때, 공과금은 전기, 도시가스, 수도, 우편요금, 과태료, 벌칙금 등을 말함


단점이라면, 전월 실적을 따질 때, 편의점, 배달앱, 대중교통, 통신비 혜택을 받은 결제건이 제외되며 (* 다른 혜택들을 받은 결제건은 실적 포함), 그 외 전월 실적에서 빠지는 항목이 다른 카드에 비해, 좀 더 많은 편





먼저, 알아둘 내용

삼성 아멕스 블루카드 사용에 따라, 적립되는 포인트는 AMEX의 고유한 포인트 제도에 따라 '멤버십 리워즈'가 적립됩니다. (1점= 1원의 가치이며, 유효기간 5년간)


적립된 멤버십 리워즈는 별도의 전환 절차 없이도, 삼성 빅포인트, 보너스 포인트 등과 포인트 사용처에서 합산하여 사용할 수 있으며, 멤버십 리워즈라고 해서, 더 특별한 가치가 있는 건 아님?



@ 혜택을 하나씩 알아보기

장점은 각 혜택 항목별로 얼마 이상 결제할 경우에만 혜택을 받을 수 있다는 제한 조건이 없어서, 혜택을 받기에 보다 쉽게 되어 있으며, 단 '스트리밍 할인'만 건당 6천원 이상 결제 시, 할인된다는 조건이 있음



(1) 쇼핑 관련 업종, 해외 결제 1.5% 적립

 - 장점 : 전월 실적 등의 조건이 없다는 점

 - 한도 : 통합 월 최대 3만점까지 적립 (한도가 큰 편)


별 다른 조건 없이 온라인 간편결제 (PAY), 신세계/현대 프리미엄 아울렛, 트랜디 패션 (SPA 브랜드), 해외 온/오프라인 모든 가맹점에서 1.5% 적립됩니다. 


* 각 업종별 적립 대상점 보기 :




온라인 간편결제 1.5% 적립은 국내 온라인 가맹점만 대상이며, 오프라인 매장 결제 (바코드 결제, QR코드 결제, 스마트폰 NFC 결제 등)는 제외됩니다.


온라인 간편결제 1.5% 적립은 삼성페이, 네이버페이, 카카오페이, PAYCO, 스마일페이, 쿠페이, SSG PAY, L.PAY로 '온라인'에서 결제할 때, 적용되는 데, 제 생각에는 이 카드의 핵심 혜택 중, 하나인 것 같음 (또, 조건 없이 받을 수 있는 혜택)


프리미엄 아울렛 및 트랜디 패션 (자라, H&M, 에잇세컨즈) 1.5% 적립은 오프라인 일반 결제건에 한하며, 임대매장은 제외된다고 함



(2) 편의점, 배달앱 : 7% 포인트 적립

① 적립 대상 편의점은 CU, GS25, 세븐일레븐, 미니스톱, 이마트24이며, ② 적립 대상 배달앱은 배달의 민족, 요기요, 배달통입니다.


* 전월 실적 구간별, 월 통합 적립한도

- 편의점, 배달앱 적립을 통합해 따짐



- 전월 실적에 따라 5천점~ 1만 5천점까지 적립 -


편의점 7% 적립은 오프라인 일반 결제건에 대해 적용되며, 임대매장은 제외되고, 배달앱 7% 적립은 공식 홈페이지나 앱을 통해 결제한 건에 대해 적립됩니다. (* 배달 가맹점 직접 결제건 제외)



(3) 대중교통, 통신요금 5% 포인트 적립

 - 대중교통 : 버스, 지하철 (시외버스, 고속버스 제외)

 - 통신요금 : SKT, KT, LG U+ 휴대폰요금 자동납부건


* 전월 실적 구간에 따른 월 적립한도

- 대중교통과 통신비를 통합해 따짐



- 편의점/배달앱과 '구간별' 적립한도 똑같음 -


대중교통 5% 적립은 오프라인 일반 결제건에 대해 적용되며, 휴대폰요금 자동납부 5% 적립은 결합상품 요금과 휴대전화 단말기 구매금액은 제외됩니다.


[예시] 만약, 당월 주어진 적립한도가 5천점이라고 하면, 대중교통, 통신비 합산 결제금액 '10만원'까지 5% 적립이 적용되는 셈..


다만, 앞서 말씀드린 것처럼, 편의점, 배달앱, 대중교통, 통신비에 대해 적립 혜택을 받은 결제건은 전월 실적에 포함 안 됨




▣ 다음의 두 가지는 할인 혜택입니다

 - 전월 30만원 이상만 되며, 누구나 같은 혜택을 받음

 - 월 적립한도가 각각 월 최대 5천원으로 괜찮은 편?



(4) 스타벅스, 이디야 커피 : 20% 할인

 - 한도 : 통합 월 최대 5천원까지 할인

 - 오프라인 일반결제건에 한해 할인

 - 스타벅스 사이렌오더 결제건도 혜택

 - 단, 임대매장은 할인 제외


(5) 스트리밍 이용요금 정기결제 20% 할인

 - 조건 : 건별 6천원 이상 정기결제 시 적용

 - 대상 : 넷플릭스, 웨이브, 왓챠, 멜론, FLO (플로)

 - 한도 : 통합 월 최대 5천원 할인

 - 주의 : 간편결제 및 앱스토어를 통한 결제 (인앱 결제) 제외



□  몇 가지 추가로 알아둘 내용



1. 모든 혜택은 삼성카드 가맹점 업종 분류 기준에 따라 적용


2. 할인 혜택의 경우, 삼성카드의 다른 할인과 중복 적용 불가

 - 중복될 경우, 할인금액이 더 큰 혜택이 적용


3. 신규 발급 회원은?

발급월의 다음달 말일까진 전월 실적 30만원 미만 시에도, '전월 30만원'에 해당하는 혜택이 제공되며 단, 발급월에 이용실적이 60만원 이상인 경우, 다음달에는 해당 구간에 맞는 혜택을 제공


4. 적립이나 할인 제외 항목

무이자할부건, 국세/지방세, 공과금, 4대 보험료, 초중고 납입금, 대학등록금, 상품권 구매, GIFT· 선불카드 (포인트 등 전자지급수단 포함) 구매&충전, 삼성카드 할인 (이벤트 등)이 적용된 건 등은 적립이나 할인 제외 

※ 전월 실적 제외 항목과 비슷하긴 하지만, 차이가 있음


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* 참조 : SAMSUNG CARD 홈페이지

댓글(2)

  • 2020.11.08 23:35

    안녕하세요
    혜택이 정말 좋네요 생활습관이 편의점,배달어플,온라인쇼핑등으로 대부분 돈을 쓰는데 요걸로 바꿀까 생각중입니다 카드 외형도 멋있고요 혹시 더 괜찮은게 있을까요?

    답글 수정

    • Favicon of https://ilikeen.tistory.com 일로일로 2020.11.10 17:56 신고

      분명 더 나은 카드들도 꽤 있을 건 데, 편의점, 배달앱, 온라인몰 다 들어가려면, 생각이 잘 안나네요^^::

      수정

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