하나은행 VIP 회원기준 및 회원등급별 혜택

2019. 4. 10.

KEB 하나은행 우수회원 프로그램 정리

우수회원 선정기준 및 회원등급별 혜택

KEB 하나금융그룹은 우수회원 (명칭 : 손님 우대 서비스)을 선정할 때, 계열사인 하나은행, 하나금융투자, 하나카드 거래실적에 따라 주어지는 평점을 전부 합산하여, 하나금융그룹 전체를 통합한 우수회원을 선정한 후, 일정기간 동안 우대 혜택을 제공합니다.

단, 한 가지 알아둘 점은 '하나카드' 이용실적에 대한 평점은 하나금융그룹 통합 회원등급을 산정할 때는 포함이 되지만 (즉, 영향을 미치지만),

하나카드는 다른 두 계열사와 달리 '별도의' 우수회원 제도를 운영하고 있어서 하나은행, 하나금융투자의 통합 우수회원이라고 해서, 하나카드에서 제공하는 혜택을 받을 수는 없음

다시 정리하면, 하나카드는 하나카드 회원만을 대상으로 하여, 자체적인 기준에 의해 우수회원을 선정한 후, 회원등급 우대 혜택을 제공합니다.

하나카드는 회원등급 구분도 다른 두 계열사와 다르며, 하나은행과 하나금융투자는 '3개월 단위'로 우수회원을 선정하고, 선정일로부터 3개월간 혜택을 제공하는 방식이지만, 하나카드는 매년 1회 선정 후, 1년간 혜택을 제공함

다만, 앞서 말씀드린 대로 하나카드 이용실적은 하나은행과 하나금투의 통합 우수회원을 선정할 때 영향을 끼치며 (다만, 하나의 항목으로 간단화하여 적용) 반대로 하나은행과 하나금투의 거래실적에 따른 평점은 하나카드의 우수회원 선정기준과는 전혀 관계 없습니다.

지금부터 오늘의 주제인 KEB 하나은행의 우수회원 기준 및 회원등급에 따른 우대혜택에 대해 자세히 알아보려고 하며, 하나카드만의 우수회원 제도에 대해서는 본문 맨 하단의 관련글을 클릭해 보시면 됩니다.

KEB 하나은행 우수회원 프로그램

□ 하나은행 우수회원은 4가지 등급

- 하나 VIP, VIP, 하나 패밀리, 패밀리

우수회원 중, 제일 높은 등급인 '하나 VIP'는 평점 1만점 이상, VIP 회원은 평점 3천점 이상, 하나 패밀리는 1천점 이상, 패밀리 회원은 5백점 이상 시, 선정이 됩니다.

회원등급은 '매 분기별'로 선정하며, 우대 혜택도 선정 후, '3개월간' 제공 (즉, 3개월 단위)

회원등급 산정일은 '매 분기 시작월의 각 10일'인 1월 10일, 4월 10일, 7월 10일, 10월 10일

■ 단, '등급 유예 제도'가 있음

바로 이전 분기의 회원등급과 현재 분기의 회원등급을 비교하여, 만약 등급이 하락한 경우, 해당 분기 3개월 동안은 이전 분기의 회원등급을 적용 받습니다.

예를 들어, 이전 분기 VIP 등급이었는 데, 현재 하나 패밀리 등급이라면, 현재 분기 3개월 동안 VIP 회원의 우대 혜택이 주어집니다.

단, 등급 유예제도는 연속 적용은 안 된다고 함

▣ 하나은행 관련 평점 산정 방식

- 모든 항목의 평점을 전부 다 합산해 따짐

(1) 직전 3개월 평균잔액을 따지는 항목들

1. 입출금통장 : 10만원당 10점

- 다른 거래실적에 비해, 평점이 높은 편

2. 정기예금, 적금 : 100만원당 20점

3. 방카 (보험상품) : 100만원당 20점

4. 기타 예금 : 100만원당 20점

- 대상 : 신탁, 외화예금, MMF, MMDA 등

5. 주식형 펀드 : 100만원당 30점 (주식 혼합형 포함)

6. 채권형 펀드 : 100만원당 20점 (채권 혼합형 포함)

7. 가계 대출 : 100만원당 30점

8. 기업 대출 : 100만원당 10점

(2) 직전 3개월 실적을 합산해 따지는 항목

1. 하나 신용카드, 체크카드 이용금액 : 10만원당 10점

2. 외화 환전 : 미달러 기준, 100달러당 5점

3. 해외 송금 : 미달러 기준, 100달러당 2점

- 환전/송금의 경우, 다른 통화는 미달러로 환산해 따짐

4. 급여/연금이체 300점, 가맹점 이체 200점, APT 관리비 이체 100점

- 한도 : 통합 최대 300점

- 따라서, 급여이체를 한다면, 통합한도인 300점이 다 채워짐

5. 그 외 자동이체 : 건별 20점 (한도 : 최고 60점)

6. 인터넷, 폰, 모바일뱅킹 이체 : 기간 내 6건 이상 시, 20점

(3) 기타항목에 대한 평점 내용

* 1번부터 3번 항목은 선정일의 전월 말 기준

1. 연금저축, 퇴직연금, 주택청약 가입 : 각 10점

2. 하나멤버스 가입 회원이면 누구나 5점 지급

단, 하나멤버스 앱을 통해 하나은행 계좌로 하나머니를 충전한 적 있거나 하나머니를 입출금계좌에 입금한 적 있다면 5점 추가 지급

3. 행복 포인트 : 30점 지급

- 조건 : 당행 대출이 있거나 입출금계좌&예적금 평잔 30만원 이상

4. 하나은행 장기 거래고객 : 최대 300점

하나은행 계좌 개설일부터 1년당 10점씩, 만약 30년 거래했다면 최대인 300점을 다 받을 수 있음

거래기간이 3년 미만인 고객은 제외되며, 회원등급 산정시점에 유효한 계좌를 보유하고 있어야 함

5. 거래 상품 개수에 따라 건당 25점 지급

- 단, 총 13개 항목 중, 3개 이상 인정되면, 75점이 아닌 250점 지급

* 일정 실적기준을 만족해야 1건으로 인정

입출금통장은 직전 3개월 평잔 10만원 이상 시, 정기예금/적금, 방카, 기타 예금, 주식형 펀드, 채권형 펀드, 가계대출, 기업대출은 직전 3개월 평잔 100만원 이상 시 1건으로 인정됩니다.

하나카드 사용은 직전 3개월 합산 10만원 이상, 환전/송금은 3개월 합산 미달러 기준 100불 이상, 급여/연금/가맹점/아파트 관리비 이체는 3개월간 1회 이상이면 되며,

그 외 자동이체는 3개월 합산 3건 이상, 인터넷, 모바일, 폰뱅킹 이체는 3개월간 6건 이상이면 1건으로 인정

▨ 하나은행에서 회원등급별 제공하는 혜택

- 구분 : 하나 VIP, VIP, 하나 패밀리, 패밀리 회원

- 혜택 : 수수료 우대, 외환/송금 우대 등

(1) 먼저, 하나은행 수수료 우대부터

1. 다른 은행 ATM기 수수료 관련

하나 VIP와 VIP 회원은 면제, 하나 패밀리, 패밀리 회원은 50% 감면해주는 데, 유의할 점은 다른 은행 ATM기 이용 시, '자행분'에 대해서만 면제된다고 나와 있어서,

내용을 찾아보니, '자동화기기 수수료'는 각 은행에서 정한 비율에 따라 '타행분'과 '자행분' 수수료로 구분되는 데, 하나은행의 수수료 부분은 면제되지만, 타 은행의 수수료 부분은 내야 한다고 함?

2. 하나은행 ATM기 수수료 관련

- 하나 VIP, VIP 회원은 면제, 하나 패밀리, 패밀리 회원은 50% 감면

3. 인터넷/모바일뱅킹 이체 수수료

- 하나 VIP와 VIP회원은 무제한 면제, 하나 패밀리는 월 10회, 패밀리는 월 5회 면제

- 폰뱅킹 이체 수수료는 하나 VIP와 VIP 면제, 하나 패밀리와 패밀리 회원 50% 감면

4. 은행 창구에서 타행이체 수수료

- 하나 VIP와 VIP 회원은 무제한 면제, 하나 패밀리 회원은 30% 감면

■ 하나 VIP와 VIP 회원만의 혜택

* 토큰형, 카드형, 1Q 스마트 OTP 무료 발급

- 단, 토큰형에 한해 하나 패밀리도 면제되며 패밀리 회원은 50% 감면

* 자기앞 수표 교환 전 자금화 수수료 면제

* 입출금 거래내역 문자 통지 무료 제공

* 납부자 자동이체 수수료 면제

* 대여금고 임차 보증금 면제

- 단, 대여금고 혜택은 거래 영업점 사정에 따라 제한될 수 있다고 함

* 제 증명서 발급, 통장/증서 등 재발행 면제 등

(2) 외환 환전 및 송금 우대 혜택

1. 환전 및 송금 시 환율우대

- 하나 VIP와 VIP 30%, 하나 패밀리 20%, 패밀리 10% 우대

- 주요 통화인 미달러, 유로, 엔화 기준

- 여행자 수표 환율 우대도 이와 같음

2. 해외 송금 수수료 우대

- 하나 VIP 50% 감면, VIP 30% 감면, 하나 패밀리 10% 감면

- 한국에서 해외로 송금건만 해당

□ 주거래 손님 우대제도가 있음

[내용을 보면]

하나은행은 별도의 주거래 고객 우대제도가 있는 데, 다만 혜택면에서는 위의 우수회원이 받는 혜택에 비해 그리 나은 것 같지는 않습니다.

하나은행의 총수신 또는 총대출의 월 평균 잔고가 1,000만원 이상인 고객 중 ① 필수거래 항목 2개 이상 또는 ② 필수거래 항목 1개+ 선택거래 항목 2개 이상 조건을 만족하면, 주거래 손님 우대 혜택을 받을 수 있는 대상이 됨

※ 이 때 '총수신'이란 입출금계좌, 정기예금, 적금, 펀드, MMF, IRP 등을 전부 합산한 금액

(1) 먼저, 필수거래 항목 4가지

- 항목별 최근 3개월 중, 1개월 이상 만족하면 인정

1. 급여/연금이체 : 단, 급여이체는 월 50만원 이상이어야 함

2. 가맹점 대금 입금 : 입금액 월 50만원 이상

4. 아파트 관리비 이체

4. 카드 결제대금 이체 : 월 50만원 이상

- 하나카드가 아니어도 되며, 신용카드, 체크카드 모두 포함

- 단, 선결제한 결제건은 실적 제외된다는 점 주의

(2) 다음은 선택거래 항목 3가지

1. 기타 자동이체 : 월 3건 이상 또는 최근 3개월간 9건 이상

2. 인터넷, 폰, 모바일뱅킹 : 월 2건 이상

3. 적금 : 월 자동이체 10만원↑+ 최근 3개월 중 2개월↑ 납입