하나은행, 하나카드 VIP 등급 기준 및 혜택은?
- 2018. 3. 20.
하나은행, 하나카드 우수고객 혜택
회원등급 산정기준 및 혜택 정리
먼저, 알아둘 점은 '하나금융그룹'의 우수회원을 선정할 때 (하나금융그룹은 이를 '손님 우대 서비스'라고 함)는 하나은행과 하나금융투자, 하나카드의 '거래실적에 따른 평점'을 전부 합산하여 그룹 전체의 우수회원을 선정하며,
단, 하나카드의 경우, 거래실적은 하나금융그룹 전체의 우수회원을 선정할 때는 포함이 되나, 실제 우대 혜택은 하나카드가 '별도의' 기준으로 선정한 회원등급에 의해 제공이 됩니다.
즉, 하나카드는 자체 선정한 회원에게 혜택을 제공하는 방식이며, 별도로 (?) 운영된다고 보면 쉽습니다.
본문에서는 '하나은행'과 '하나카드'를 기준으로 해서 내용을 알아볼 건 데, 하나금융투자에 대한 부분은 하나금투 홈페이지를 참고하셨으면 합니다
먼저, 'KEB 하나은행'의 우수회원 선정 기준과 회원등급별 혜택에 대해 알아본 뒤에 하나카드와 관련해 간단히 정리하겠습니다.
본문의 글은 전년도 하나은행과 하나카드 VIP 등급 기준 및 혜택에 대한 글이고, 다음은 올해 선정 기준과 제공되는 혜택에 대한 내용인 데, 작년과 올해의 우수회원 선정기준과 혜택면에서 달라진 부분이 있습니다.
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■ 하나은행 우수회원 등급은 4가지
회원등급은 네 가지로 구분되며, 실제 점수를 따질 때는 앞서 말씀드린 것과 같이 하나은행과 하나금융투자 거래실적을 합산해 따집니다
- 우수회원 등급을 네 가지로 구분함 -
이 중, '하나 VIP'가 가장 높은 등급으로 1만점 이상일 경우, 선정되며, 'VIP'는 3천점 이상, '하나 패밀리'는 1천점 이상, '패밀리'는 500점 이상이면 해당이 됩니다.
우대등급은 분기별로 산정하며, 혜택 역시 선정 후, 3개월 동안 제공됩니다. (즉, 3개월 단위) 등급 산정일은 1월 10일과 4월 10일, 7월 10일, 10월 10일이 됨
■ 하나은행 관련 평점 산정 기준
- 하나금융투자 관련 부분은 여기서는 다루지 않음
- 예금이나 펀드, 대출 등은 3개월 평균잔액을 따짐
1. 보통/저축예금 (입출금통장) : '10만원당' 10점
2. 정기예금, 적금 : 100만원당 20점
- 신탁, 외화예금, IRP, MMF, MMDA 등도 마찬가지
3. 방카 : 100만원당 20점
4. 주식형 펀드 : 100만원당 30점 (주식 혼합형 포함)
5. 채권형 펀드 : 100만원당 20점 (채권 혼합형 포함)
6. 가계대출 : 100만원당 30점, 기업대출 : 100만원당 10점
7. 하나 신용카드, 체크카드 이용금액 : 10만원당 10점
- 3개월간의 이용금액을 따짐
8. 환전 : 100달러당 5점, 송금 : 100달러당 2점
- 3개월간 누적실적을 따짐 (미달러 기준)
9. 주요 자동이체 관련 점수 (3개월 누적 실적)
금여나 연금이체는 300점, 가맹점 이체는 200점, 아파트 관리비 이체는 100점, 기타 자동이체는 건별 20점인 데, 급여/연금, 가맹점, 아파트관리비 이체는 전부 합쳐 한도가 300점입니다.
즉, 급여이체를 하게 되면 한도인 300점이 다 채워짐, 이와 별도로 기타 자동이체는 3건까지 인정
10. 인터넷, 폰뱅킹, 모바일뱅킹 이체
- 3개월 누적, 6건 이상이면 20점
11. 은행 거래기간에 따라 받는 평점
하나은행에서 맨 처음 계좌를 개설한 날로부터 1년당 10점씩 제공되는 데, 최대 한도는 30점입니다. (즉, 30년 거래고객은 한도인 30점을 다 받을 수 있음) 단, 3년 미만인 고객은 제외
12. 아래 항목들은 '분기말 기준'으로 따짐
퇴직연금, 연금저축, 주택청약 상품을 가입하고 있다면 '각 10점'씩 받을 수 있고, '행복 포인트'라고 해서 대출이 있거나 또는 입출금계좌나 예/적금 등의 평균잔액이 30만원↑ 이면 30점이 제공
또, 하나멤버스 회원이면 누구나 5점을 받을 수 있고, 하나멤버스 앱을 통해 하나은행 계좌로 하나머니를 충전을 했거나 또는 하나머니를 통장에 입금한 적이 있다면 추가로 5점을 제공합니다.
13. 보유하고 있는 상품 수에 따라 건별 25점
- 3개월간의 실적이 기준이며 일정조건을 만족해야 함
- 단, 다음의 항목 중 3개 이상 만족하면 250점
* 보통, 저축예금 : 3개월 평잔 10만원 이상
* 정기예금, 적금 : 3개월 평잔 100만원 이상
* 방카 : 3개월 평잔 100만원 이상
* 신탁, IRP, MMF, MMDA 등 : 3개월 평잔 100만원 이상
* 주식형 펀드 : 3개월 평잔 100만원 이상
* 채권형 펀드 : 3개월 평잔 100만원 이상
* 가계대출 : 3개월 평잔 100만원 이상
* 기업대출 : 3개월 평잔 100만원 이상
* 하나 신용카드, 체크카드 : 3개월 이용금액 10만원 이상
* 환전/송금 : 3개월 합계 100달러 이상
* 급여, 연금, 가맹점, 아파트 관리비 이체 : 3개월 1회 이상
* 기타 자동이체 : 3개월 누적 3건 이상
* 인터넷, 폰뱅킹 모바일 뱅킹 이체 : 3개월 누적 6건 이상
□ 하나은행에서 회원등급별 제공 혜택
- 구분 : 하나 VIP, VIP, 하나 패밀리, 패밀리회원
[참고] 등급유예 제도 관련
바로 전 분기와 비교해 현재분기의 선정등급이 하락한 경우, '해당 분기 3개월간'은 이전 등급의 우대 혜택을 제공합니다.
예) 바로 전 분기 등급이 VIP이고 현재 분기는 하나 패밀리라면 '해당 분기 3개월간'은 VIP 회원에 해당하는 우대 혜택을 제공 (단, 유예제도는 연속 적용은 안 된다고 함)
@ 구분 : 수수료 우대, 외환/송금 우대
(1) 먼저, 하나은행 수수료 면제
1. 하나은행 ATM 수수료 관련
- 하나 VIP와 VIP는 무료, 하나 패밀리, 패밀리는 50% 감면
- 하나카드를 이용하는 경우에 한함
2. 인터넷&모바일뱅킹 수수료
- 하나 VIP, VIP 무제한, 하나 패밀리 월 10회, 패밀리 월 5회 무료
- 폰뱅킹은 하나 VIP, VIP는 면제, 하나 패밀리, 패밀리 50% 감면
3. 하나 VIP와 VIP 회원만의 혜택
* 하나은행 창구를 통한 타행이체 면제
* 납부자 자동이체 수수료 무료
* 입출금 거래내역 문자 통지 무료
* 자기앞 수표 교환전 자금화 면제
또한, 토큰형, 카드형, 스마트 OTP 발급 수수료가 면제되며, 단 토큰형 OTP의 경우는 '하나 패밀리' 고객도 발급 수수료가 없습니다.
(2) 외환/송금 관련 우대 혜택
1. 환전 및 송금 환율 우대
- 하나 VIP, VIP는 30%, 하나 패밀리 20%, 패밀리 10% 우대
2. 해외 송금 수수료 우대
- 하나 VIP 50%, VIP 30%, 하나 패밀리 10% 우대
□ 하나은행은 별도의 '주거래 고객' 우대제도가 있음
- 다만, 우수회원 혜택보다 혜택이 더 좋지는 않음
KEB 하나은행의 총수신이나 총대출 월평균 잔액이 1천만원 이상인 고객 가운데, 본문에 나와 있는 '필수거래가 2개 이상'이거나 또는 '필수거래 1개+ 선택거래 2개 이상'인 경우 주거래 고객 우대를 받을 수 있습니다.
주거래 고객은 3개월 단위가 아니라 전월 거래실적을 기준으로 매월 10일에 적용이 됨
이 때, '총수신'이란 보통/저축예금 (입출금통장), 정기예금, 적금, MMF, 신탁, IRP, 펀드, MMDA 등을 모두 합산한 금액을 말합니다.
■ 필수거래와 선택거래 관련
(1) 먼저, 필수거래 4가지
- 최근 3개월 중 1개월 이상 만족하면 인정
1. 급여/연금이체 : 금여는 50만원 이상, 연금은 금액 기준 없음
2. 가맹점 대금 입금 : 입금금액 50만원 이상
3. 카드 결제대금 이체 : 월 50만원 이상 이체시
- 다른 카드사 카드 포함
- 주의할 점은 선결제 시 월 실적에서 제외
4. 아파트 관리비 이체
(2) 다음은 선택거래 3가지
1. 자동이체 : 통신, 전기, 보험료, 기타 지로요금 등
- 조건 : 월 3건 이상
- 다른 카드사 카드 및 납부자 자동이체 제외
2. 인터넷, 폰뱅킹, 모바일뱅킹 : 월 2건 이상 이체
3. '적립식 상품'에 월 자동이체 10만원 이상 시
- 최근 3개월 중, 두 달 이상 납입했으면 해당
- 대상 : 주택청약 상품, 적금, 적립식 펀드 등
[주거래 고객 혜택]
하나은행 주거래 고객이 받을 수 있는 주요 혜택으로는 환전이나 송금 시 달러, 유로화, 엔화에 대해 20% 환율 우대를 받을 수 있으며,
입출금 거래내역 문자통지 신청 시 200원 할인되고, 우대 대상이 되는 적금을 가입할 경우, 우대 금리를 적용받을 수 있습니다.
□ 지금부터는 하나카드 VIP 제도 관련
하나카드의 경우, 하나은행이나 하나금융투자와 달리 '자체 기준'에 의해 회원등급을 구분하여 혜택을 달리 제공하는 데,
'전년도 1월~ 12월 31일' 까지의 하나 신용카드와 체크카드 이용금액 등을 기준으로 해서 매년 1월에 선정합니다.
특징은 연 1회만 선정하며, 따라서, 하나카드 우수등급에 선정되면, 우대 혜택을 1년 간 받을 수 있게 됨
단, '필수 조건'은 선정월 바로 직전 6개월 중, 3개월 이상 하나카드를 사용했어야 하며, VVIP 등급 고객은 별도 기준에 의해 선정된다고 합니다
@ 하나카드 고객등급별 선정기준
- 10년 이상 장기회원은 조건을 조금 완화해 줌
- 특징 : 신용카드와 체크카드 금액간의 차별을 안 둠 -
@ 위의 표를 정리해 보면
하나카드 '클래식 고객' 기준은 전년도 1,200만원 이상 (월평균 100만), '프리미어 등급 고객'은 전년도 2,500만원 이상 (월평균 약 200만),
'로열 고객' 기준은 전년도 3,500만원 이상 (월평균 약 300만), '퍼스트 고객'은 전년도 5천만원 이상 (월평균 약 400만)이면 해당
■ 하나카드 회원등급별 혜택 정리
1. VVIP 국내 컨시어지 혜택은 VVIP와 퍼스트만 받을 수 있음
2. 모든 가맹점 2- 3개월 무이자할부
- 대상 : 로열 등급까지
- 단, VVIP는 최대 4개월까지 가능
■ 프리미어 회원까지 받을 수 있는 혜택
- 하나카드 VIP 홈페이지 -
1. 먼저, 기본 연회비 감면 혜택
- 단, 연회비 3만원 이하
[내용을 보면]
발급받은 다음년도 연회비에 대해서만 혜택이 제공되며 (발급 첫 해는 제외) 단, 일부 카드는 감면 대상에서 제외된다고 합니다.
2. 인천공항 무료 발렛파킹 (연 3회)
- 단, 하나 BC카드는 혜택 제외
3. 카드 이용내역 문자통지 무료
4. 카드 퀵 딜리버리 혜택 제공
[내용을 보면]
카드를 분실하거나 훼손 시, 신청한 당일에 재발급된 카드를 받아 볼 수 있는 걸 말하며, 서울과 성남시는 당일 배송이 가능하고, 다른 지역은 다음 영업일에 배송된다고 함
또한, 하나카드는 VIP 홈페이지를 별도로 운영하는 데, 홈페이지를 보면 레스토랑 할인 등의 '쿠폰 혜택'과 특급호텔 우대할인 등의 '제휴혜택', VIP 초청행사 참여 등의 혜택도 있으니 참고 바랍니다.
하나카드 모든 우수고객에게 제공이 되지만, 회원등급별 혜택의 차이는 있음
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참조 : KEB 하나은행 홈페이지
